Инвестиции в недвижимость в России

Бюджетные цены на квартиры

Рынок недвижимости предлагает обширный выбор квартир из разных сегментов. Всегда востребованы однушки бюджетной стоимостью до 30 000 у.е. Такие квартиры можно купить в спальном районе или в популярной категории новостроек. Покупка квартиры на рынке вторичного жилья имеет преимущества для тех инвесторов, кто хочет сразу начать использование квадратных метров.

Выгодная сдача в аренду на длительный срок либо посуточно позволит получать гарантированный доход, который превысит проценты от банковского депозита.

Помогут разобраться, как правильно выбрать объект для инвестирования риелторы и специалисты агентств недвижимости.

Инвестиции в недвижимость в РоссииИнвестиции во вторичную недвижимость оправданы, если планируется получение быстрой прибыли

Приобретение недвижимости непростая задача, вложение окупится в том случае, если выбор объекта будет проводиться с учетом расположения дома, отдаленности от центральных улиц города, наличия инфраструктуры и транспортной развязки. Специалисты рынка недвижимости отмечают падения спроса на жилье среди инвесторов. Это вполне оправдано, так как падение цен на жилье составляет более 10%, соответственно доходность от сдачи в аренду также не растет.

Ситуация на рынке первичной недвижимости

Предпочтение рынка новостроя перед старым жильем очевидно: квадратные метры, купленные на начальном этапе строительства, гарантированно вырастут в цене. Перспектива дальнейшего удорожания недвижимости в данном сегменте стабильно демонстрируется в последние годы.

Куда более выгодно сдать в аренду одно- двухкомнатную новостройку с ремонтом в престижном жилом комплексе. Такое вложение оправдано, инвестиции окупятся за несколько лет. Популярность подобных приобретений в последние годы только возрастает, расширяя виды заработка на недвижимости. На сегодняшний день наиболее популярны следующие операции:

  1. Покупка студии и сдача посуточно в аренду.
  2. Покупка квартиры с перспективой аренды жилья на длительный период.
  3. Покупка таунхауса с целью долгосрочной или сезонной аренды.
  4. Покупка коттеджа для сдачи или субаренда.
  5. Строительство малоквартирного дома с целью продажи жилья.
  6. Покупка нескольких квартир на первом этаже для создания хостела.

Эти и многие другие операции на рынке дают ответы на вопросы как инвестировать в недвижимость. Спрос на аренду бюджетного жилья всегда велик.

Не менее интересны предложения длительной или сезонной сдачи квартиры большой площади, престижные коттеджи. Рассматривают такие предложения представители крупных компаний, бизнесмены для решения деловых вопросов или на время отдыха с семьей.

Крупные вклады рекомендуется делать в новое жилье или престижную недвижимость больших городов, известных туристических центров.

Инвестиции в недвижимость в РоссииВложение денег в недвижимость на стадии строительства, способствует получению большей прибыли

Плюсы и минусы инвестиций

Недвижимость относится к одним из надежных методов инвестирования, в результате наличия большого количества достоинств и отличительных черт. Итак, вложение денег в недвижимость плюсы и минусы:

  1. Неуклонно растут цены на недвижимость. В случае, если вы предпочитаете инструмент для долгосрочных инвестиций, недвижимое имущество является идеальным, поскольку оно обладает материальной ценностью само по себе, какая с годами лишь повышается.
  2. Недвижимое имущество приносит пассивный доход вне зависимости от поступков клиента. Это значит, что вы можете не работать, а существовать за счет арендной платы, получаемой от арендаторов.
  3. Вы можете оказывать влияние на стоимость недвижимости, внося улучшения (косметический или капитальный ремонт, реконструкция). Инвестировав в недвижимое имущество определенные средства, вы реализуете ее за большую сумму.
  4. Довольно высокая ликвидность активов. Недвижимость может быть продана даже в короткие сроки, если направиться к грамотному риэлтору, который поможет вам найти клиентов.
  5. Инвестирование в недвижимость от вкладчика не требует особых знаний и навыков.

Инвестиции в недвижимость в России
Инвестирование денег в недвижимость — один из наиболее надежных вариантов сохранения сбережений.

Конечно, подобным списком достоинств может похвастать не любой инвестиционный инструмент, но не стоит забывать о некоторых нюансах:

  1. Недвижимость стоит денег и для ее покупки, вероятно, потребуется несколько десятилетий, чтобы накопить деньги.
  2. Если вы совершаете сделку самостоятельно, то можете оказаться в руках мошенников и остаться без средств, и без жилья. Если вы обратитесь за помощью к агентствам, то их услуги выльются в круглую сумму.
  3. Недвижимость с годами стареет, поэтому нуждается в ремонте после определенного периода времени, а это крупные траты.
  4. Ежемесячные платежи надо платить независимо от того, арендовано помещение или нет.

Наличие подобных тонкостей не критично, но вынуждает задуматься о том, что делать с недвижимостью перед процедурой покупки, а не после.

Как инвестировать при минимальных средствах

Инвестиции в недвижимость все же требуют гораздо больших затрат, нежели другие способы.

Если достаточного количества денежных средств нет, то можно воспользоваться одним из следующих способов:

Привлечение денег. Самым популярным способом по привлечению денежных средств на покупку недвижимости – ипотека. Кредит под залог недвижимости. В Российском понимании это кредит на недвижимость, под залог этой же недвижимости.

Большинство банков с радостью предоставят ипотеку. Для этого потребуется стабильный источник дохода, хорошая кредитная история, и пакет документов, который различается, в зависимости от банков.

В зависимости от банков, срока, надежности и финансового состояния заемщика, проценты будут различаться. В основном по ипотеке предоставляются 11-17% годовых, и 5-7% – если будет кредит в иностранной валюте.

Этот способ хорош тем, что ежемесячные платежи по ипотеке можно выплачивать на деньги, полученные с аренды. При грамотной покупке и выгодной аренде, можно бесплатно получить в собственность жилье, кредит за которое оплатит арендатор.

Привлечение соинвесторов. В России идея совместного инвестирования только развивается, именно поэтому говорить об этом способе всерьез пока не приходится.

Читайте так же:  Налог на имущество физических лиц

Очень редко у инвесторов появляется возможность действительно найти партнеров, которые готовы будут на равных долях (или в зависимости от вклада) претендовать на доходы от недвижимости, не вмешиваясь в получение прибыли. При этом возможность привлечь друзей или родственников в инвестиционный проект сделает инвестиции меньше и заметно выгоднее.

Вступление в клуб инвесторов. Есть немало сообществ, где инвесторы ищут единомышленников, которые могут помочь друг другу не только советом, но и материально. В таких клубах есть немало людей, которые на условиях инвестиций, могут вложиться в ваш проект, и так вы сможете получать самостоятельный доход, и обеспечивать прибыль партнерам.

. Тоже достаточно новая для России идея. Она заключается в коллективном финансировании. Можно запустить проект, который будет привлекать инвестиции для того, чтобы вы смогли их вложить в недвижимость.

Инвестиционный проект будет должен работать как целое акционерное общество – люди будут покупать доли в этом проекте и рассчитывать на прибыль. Подойдет для покупки и аренды коммерческой недвижимости, и последующей реализации.

Самостоятельно привлечь денежные средства на покупку недвижимости достаточно сложно. Именно поэтому новичкам рекомендуется привлекать партнеров любыми доступными способами. Более опытные инвесторы смогут не только вложить средства, но и направить в нужное русло, помогая и обучая на первых порах. Это гораздо более ценный опыт, даже более важный, нежели получение прибыли.

Роберт Кийосаки – один из самых известных мировых бизнесменов и тренеров по саморазвитию, написал книгу, которую обязан прочитать каждый инвестор в недвижимость. Она так и называется – «Инвестиции в недвижимость».

В ней предоставляется подробная стратегия для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость и получить к 40-ка годам 5-6 объектов в собственность, и иметь стабильный пассивный доход практически ничего не делая. Книга полна интересных вещей и подводных камней. Она пригодится каждому, даже не смотря на то, что более адаптирована к западным и восточным реалиям, нежели чем к Российским и странам СНГ.

Подводя вывод: Инвестиции в недвижимость – один из самых обсуждаемых и популярных среди обычных людей способ инвестиций. Он характеризуется минимальными требованиями к опыту инвестора, но чрезвычайно требователен к кошельку. Окупаемость инвестиций в недвижимость составляет 2-9 лет, в зависимости от выбранного способа дохода.

Особенности инвестиций в недвижимость

Сегодня многие рассматривают вложение в жилую и коммерческую недвижимость как один из стабильных и доходных видов бизнеса. Аргументами служат доводы, что это безрисковая финансовая деятельность, приносящая стабильный доход. Но не каждый может позволить приобретать желанные квадратные метры в силу ряда обстоятельств.

Первое условие для успешного старта — наличие солидного капитала.

Брать кредит в банке для последующего инвестирования не стоит, в этом случае прибыль, которая должна поступить от операции, уйдет на погашении банковской задолженности. Мелкие инвесторы могут рассматривать покупку квартиры в складчину. Такая практика на начальном этапе вполне приемлема среди людей, хорошо знакомых и имеющих взаимное доверие.

Инвесторы, которые рассматривают вложение средств в покупку жилья на короткий срок вряд ли найдут свою нишу в недвижимости. Связано это с особенностями рынка, сезонными колебаниями и другими факторами. Быстро выгодно продать квартиру не всегда получится. Быстрая оборачиваемость нехарактерна для данного вида бизнеса. Вместе с тем надежная защита от инфляционного процесса вложенных сумм, привлекает новых инвесторов.

Рассматривая ипотеку на строительство жилья можно задуматься о том, подойдет ли в каждом индивидуальном случае такой вид долгосрочного кредитования

Привлекает внимание низкий процент и возможность вложения в новостройку. В зависимости от финансовых доходов инвестора такая сделка может оказаться выгодной

Если речь идет о коттедже в престижном загородном поселке доходность в будущем обещает быть высокой.

Особенности операций получения дохода от сдачи в аренду также имеют некоторые колебания. Так, на величину прибыли, влияют такие характерные причины, как расположение объекта, сезон сдачи в аренду, экономическая ситуация в регионе. Понимать все тонкости ведения дел в данной сфере можно при наличии опыта и знаний.

Постоянные изменения в законодательстве, которые регулируют рынок недвижимости, вводят некоторые ограничения и новые налоги, также оказывающие влияние на ситуацию в целом. Для тех, кто впервые решил делать вклады в недвижимое имущество стоит внимательно изучить разные стороны вопроса. Возможно, финансовый консультант подскажет другой вид деятельности, приносящий стабильный доход.

Инвестиции в недвижимость в РоссииДоход от вложения в недвижимость будет высоким при грамотном подходе к инвестированию

Эффективность

Разница между доходами от проекта и расходами на его осуществление покажет эффективность инвестиции. Для оценки этого показателя необходим бизнес-план проекта на несколько лет. Этот план отражает все затраты на приобретение, ремонт, сдачу в аренду или продажу, налоги и прочие затраты. В доходной части указывается сумма всех поступлений от реализации проекта. Результирующую эффективность необходимо сравнить с другими вариантами инвестиций. Для сравнения стоит произвести расчет дохода от равного затратам вклада в депозитные программы банка на таком же периоде.

Существующие методы расчета эффективности вложений должны быть дополнены субъективными оценками инвестора. Понадобится глубокое изучение надежных способов получения прибыли в этой сфере. Не самые распространенные и популярные сегменты этого рынка в зависимости от региональных или сезонных условий могут приносить доход. Дорогая инвестиционная недвижимость в периоды острых кризисных процессов теряет цену, и цена становится приемлемой для покупки. Не всегда стоит делать широко известные действия. Следует найти и использовать на практике собственные решения.

Недвижимость как объект вложения инвестиций

Одна из отличительных черт недвижимости как инвестиционного актива – это ее надежность. Хотя абсолютно безрисковых активов не бывает, квартиры, офисные помещения, гостиничные номера и другие подобные активы считаются более безопасными для инвестиций, чем ценные бумаги или вложения в бизнес. Почему?

Читайте так же:  Как сделать дренаж на дачном участке

Во-первых, все перечисленное выше – это действительно существующие объекты, а не цифры и бумаги. Говоря профессиональным языком, это реальные активы, которые не могут обесцениться полностью даже в условиях экономического кризиса.

Во-вторых, рынок недвижимости в целом менее чувствителен к экономическим флуктуациям и реагирует на изменения медленнее, и спрогнозировать его развитие обычно легче, чем динамику на рынке ценных бумаг или валют.

Наконец, почти полное отсутствие инфляционных рисков также позволяет рассматриватьинвестиции в недвижимость как надежный способ вложения сбережений. 

Аналитики мирового рынка недвижимости говорят о его стабильном развитии и высокой доходности размещения инвестиций в этом секторе. В 2017 г. объемы инвестиций в данную отрасль оказались самыми высокими за десятилетие.

По данным исследования Cushman & Wakefield, всего за 2017 г. инвесторы вложили в покупку недвижимости $1,5 трлн., что на 4% превысило данные за предыдущий год.

Особой популярностью среди инвесторов в недвижимость пользуются Европа, Ближний Восток и Африка. В III квартале 2017 г. регион занял лидирующую позицию по росту объемов инвестиций, которые, по данным JLL, за первые девять месяцев года выросли на 14%, достигнув отметки в $183 млрд.Это связано с ростом ликвидности объектов и повышением доверия к сектору со стороны инвесторов, что способствует успешному развитию рынка. При этом необходимо отметить, что большая доля мировых инвестиций приходится на вложения именно в недвижимость на ближневосточном рынке, и особенно на рынке Дубая.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги правила выбора

По утверждению экспертов, имущественные инвестиции являются наиболее безопасным вариантом капиталовложений, чем, например, акции, стартапы и прочие виды вкладов. Такое мнение обуславливается тем, что объекты коммерческого и жилого типа менее подвержены падению цены. Исключением могут стать здания и сооружения, которые находятся в аварийном состоянии. Особенно такие капиталовложения успешны в мегаполисах, чего не скажешь об инвестициях в недвижимость в маленьком городе из-за низкой ликвидностью имущества, чем, например, в Москве или Санкт-Петербурге, где тот же параметр имеет значение на порядок выше.

Инвестиции в недвижимость в России

Чтобы выбрать наиболее перспективное направление вложения капитала необходимо ознакомиться с каждым из них. Стоит отметить 5 основных объектов для инвестиций:

  1. Жилая недвижимость.
    Самый доступный и проверенный способ, для которого характерен низкий уровень рисков. Суть инвестирования таких проектов проста и понятна: необходимо купить жилую площадь для последующей продажи ее по высокой цене. Также существует еще один исход событий – сдача в аренду для получения стабильной и долгосрочной прибыли. Инвесторам, которые решили приобрести квартиру или частный дом, следует учитывать определенные критерии выбора. Среди них:
    • месторасположение (район);
    • состояние и планировка жилья;
    • наличие необходимой инфраструктуры (учебно-образовательных заведений, магазинов, лечебных учреждений и транспортных узлов).
      Для инвесторов, которые хотят получить максимальную выгоду от капиталовложения, рекомендуется самостоятельно искать объект для покупки, поэтому не следует прибегать к услугам риелторских контор. При покупке недвижимости стоит уделить внимание каждой мелочи, ведь даже вид из окна или круг соседей может оказать большое влияние на спрос и цену жилья.
  2. Коммерческая недвижимость.
    Вкладывать личные средства в такие объекты предпочитают более опытные предприниматели. К числу имущества коммерческого типа относятся:
    • офисные помещения;
    • торговые площади;
    • склады;
    • производственные цеха и другие.
      Среди инвесторов помещения, предназначенные для делопроизводства и ведения бизнеса, имеют стабильный спрос. Предприниматели разного достатка готовы платить хорошую аренду за квадратные метры, а значит, владельца будут ждать регулярные и высокие проценты.
  3. Земельные участки.
    Специфический тип недвижимости, который имеет низкую стоимость в сравнении с коммерческой или жилой недвижимостью. Главными особенностями таких объектов являются:
    • простота покупки участка, в отличие от других видов недвижимости;
    • прозрачность операций и минимальный риск мошенничества с землей;
    • нет необходимости в оплате жилищных услуг и осуществлении ремонта;
    • относительно низкий показатель налогообложения;
    • упрощенная система оформления документов;
    • не требуется привлечение риелторов.
      Капиталовложения в землю имеет установленную классификацию. Например, для участков, предназначенных для использования под строительство необходимо использовать инвестиции на краткосрочной перспективе. Соответственно, долгосрочные вклады являются идеальным решением для земли, имеющей промышленное или сельскохозяйственное назначение. Помимо преимуществ такой вид инвестирования характеризуется наличием незначительных минусов. Среди них особенно негативным является ужесточенный контроль со стороны государственных органов, отвечающих за эксплуатацию территории.
  4. Зарубежная недвижимость.
    Эксперты расценивают инвестирование в имущество за рубежом, как надежный и высокодоходный вариант капиталовложения. Так, в развитых странах цены на жилье с каждым годом повышаются, следовательно, покупка недвижимости оправдает себя.
  5. Загородная недвижимость.
    Купля-продажа дач и частных коттеджей способна обеспечить инвестора высокой и стабильной прибылью. Такой способ получения дохода более известен в крупных городах, ведь каждый житель мегаполиса нуждается в отдыхе от загазованности и повседневного шума многочисленного транспорта.
    Среди востребованных вариантов покупки загородного имущества стоит отметить:
    • недостроенные сооружения;
    • готовое жилье;
    • участки под строительные работы.

По истечению определенного срока вложения в загородное имущество набирает обороты и становится более популярным и перспективным. При этом при покупке такой недвижимости вкладчик должен учитывать месторасположение объекта, коммуникации, окружающую его инфраструктуру и другие необходимые для комфорта и удобств условия.

Нюансы инвестиций

Инвестиции в недвижимость в России

Большинство людей дают оценку инвестициям в недвижимость как хорошему способу заработать. Но есть определенные нюансы:

  1. Для того чтобы купить недвижимость, необходим капитал.
  2. Некоторые люди берут в банке кредит, а то и оформляют ипотеку, надеясь на то, что денег от аренды хватит на ежемесячный платеж. Лучше этого не делать. Все потому, что не всегда можно найти съемщиков, тогда платить ипотеку или кредит придется владельцу квартиры. А ведь еще есть коммунальные платежи. Если денег не хватает, то можно приобрести квартиру в складчину. Такой вариант подходит для тех людей, кто доверяет друг другу.
  3. Вкладывая деньги в недвижимость, не стоит ждать быстрой прибыли. Потому что есть особенности рынка с сезонными перепадами. Например, если вдруг понадобятся деньги, то невозможно сразу продать помещение и получить наличные. Но с другой стороны, на деньги, вложенные таким образом, не повлияют инфляции.
  4. Ипотеку можно брать только в том случае, когда в планах приобрести коттедж на престижной территории. Только тут арендой можно будет оплачивать не только ежемесячный взнос по кредиту, но и получать чистую прибыль.
Читайте так же:  Где и как выгоднее взять ипотеку на вторичное жилье

Кроме того, прибыль от сдачи жилья тоже может колебаться. Она зависит от большого количества факторов: сезон для аренды, район, где находится строение, или состояние экономики в отдельно взятом регионе. Например, инвестиции в недвижимость СПб или Москвы одни из самых успешных.

Не стоит забывать и о том, что такого рода инвестиции регулируются законодательством и облагаются налогами. Лучше этот вопрос подробно изучить.

Способы инвестирования в недвижимость

Во-первых, нужно разобраться с целью, для какой покупается жилье. К примеру, личное пользование, проживание, аренда или инвестиции в будущее.

После определения цели, вы должны установить тип недвижимого имущества, которое планируете купить. Для этих трех целей подойдет приобретение жилой недвижимости, какая может быть двух типов: квартира, частный дом. Конечно, стоимость первого варианта ниже, чем домов, но многое зависит от внутреннего наполнения, метража и местоположения.

После чего надлежит провести анализ рынка недвижимого имущества и определить, выгодно ли покупать сейчас недвижимость. Это нужно сделать, чтобы понять, будет ли сделка рентабельна или нет, уточнив, достаточно ли средств для покупки объекта.

Если вам не хватает денег, можно обратиться в банковские учреждения за ипотекой для ускорения процесса приобретения, хотя вы можете подождать пару-тройку лет.

Инвестиции в недвижимость в России
Чтобы сдавать в аренду, более подходящим вариантом будет приобретение квартиры, поскольку дома пользуются меньшей популярностью.

Как выбрать новостройку для выгодного инвестирования

Инвестиции в недвижимость в России

После того, как мы определились с застройщиком, возникает следующий вопрос — как же выбрать объект для инвестирования в новостройку? Перед тем, как начинать инвестировать, всегда следует задуматься о том, как вы будете фиксировать прибыль. Поэтому при выборе объекта основная задача инвестора выбрать наиболее ликвидный объект, т.е. обьект, квартиру в котором будет проще всего продать по выгодной для инвестора цене.

Наиболее востребованными на рынке Санкт-Петербурга являются квартиры студии и однокомнатные квартиры. Если у вас есть возможность купить квартиру, скажем, с двумя комнатами и более, то лучше задуматься о покупке нескольких студий.

Итак, на что же нужно обратить внимание при выборе объекта инвестирования:

  • Расположение;

При выборе объекта очень важно лично посетить место строительства, изучить текущую ситуацию в микрорайоне. Обратить внимание нужно на удаленность от метро, наличие социальных объектов (школа, детский сад, поликлиника и пр.)

  • Познакомиться с планом развития района;

При желании в интернете можно найти план городского комитета по развитию района, в котором можно посмотреть, что будет представлять район через несколько лет. Возможно, рядом со строительным объектам планируется строительство какого-нибудь шумного завода с вредным производством, квартиру в таком объекте будет продать тяжелее.

  • Средняя стоимость квадратного метра;

Для того чтобы хоть как-то ориентироваться в ценах на новостройки Санкт-Петербурга я составлял таблицу со средними ценами 1 квадратного метра различных объектов и квартир. Для полноты картины в таблицу стоит внести наличие отделки, этаж и этажность, наличие балкона или лоджии, видовые характеристики, вид санузла (раздельный или совмещенный), транспортную доступность объекта и др. важные характеристики.

Где достать средства для инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость в России

Выгода-выгодой, но лишней пары миллионов, к сожалению, пока у меня нет. Что же делать в этом случает? В принципе, можно оформить ипотеку, платить за которую будут арендаторы. Но на этот шаг я пока эмоционально не готов, хотя по-большому счету принцип действия тот же, только используются кредитные средства и нужно платить процент за использование. В виду моей индивидуальной непереносимости к кредитам, я не проводил глубокий анализ предложений по ипотеке, поэтому прошу поправить меня, если я ошибусь в расчетах.

Итак, примерный план действий при использовании ипотеки.

Находим 300 тысяч на первый взнос, и берем квартиру на 30 лет под 13% годовых. Переплата чудовищная, но убытки от ипотеки будут с лихвой перекрываться арендой. Главные минусы использования ипотеки в описанных выше способах — длинный срок окупаемости. Но если в обозримом будущем нахлынет новая волна жилищного ажиотажа — можно будет продать квартиру на пике цен, и одним махом рассчитаться за ипотеку и получите хорошую прибыль.

Вот такая вот математика.

Всем профита!

17 ноября 2013

Процедура покупки квартиры

Стремление к финансовой стабильности и успеху оправдано. Недвижимость считается символом благополучия с давних времен. Для того чтобы избежать неудачных приобретений, понимать как правильно оформлять покупку необходимо пользоваться услугами профессионалов. Любое вложение требует предварительной подготовки, изучения особенностей рынка.

Сделка по оформлению выбранного жилья проводится строго по законодательству государства, в котором происходит покупка. Как правило, это следующие этапы:

  1. Выбрав подходящий объект необходимо подписать договор задатка, передав часть суммы от общей стоимости владельцу. Стандартная сумма не должна превышать 10% от заявленной цены.
  2. Проверка документов, подтверждающих право собственности на квартиру владельцев. Сбором документов, как правило, занимаются специалисты.
  3. Оформление технического паспорта на отчуждаемое имущество.
  4. Оплата пошлин, обязательных налоговых платежей, утвержденных законодательством.
  5. Подписание двухстороннего договора купли-продажи недвижимого имущества.
  6. Регистрация прав собственности нового владельца.
  7. Сделки по оформлению передачи прав на жилье проводят нотариусы в нотариальных конторах. Для проведения такой операции понадобится время на сбор правоустанавливающих документов, проверку отсутствия ареста на отчуждаемый объект и некоторые другие специальные документы.

Инвестиции в недвижимость в РоссииИнвестирование в недвижимость будет высокодоходным при тщательном анализе рисков и рентабельности для конкретного объекта

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Земельное право и сделки с недвижимостью
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: